Vele mensen worden ontmoedigd door financiële planning omdat het complex is en je moet nadenken over vele onderwerpen zoals gewenste levensstandaard, verplichtingen aan gezin en familie, en erfenissen. Maar een planning kan zorgen voor een eenvoudig maar belangrijk stappenplan naar de volgende levensfase.

-          Kijk naar je totale huidige financiële plaatje en maak een plan voor de toekomst;

-          Stel je korte termijn persoonlijke doelen en wensen vast;

-          Maak lange termijn plannen om je dromen te realiseren, voor je oudedag, je levensstandaard en voor je nalatenschap;

-          Maak een strategie voor onverwachte gebeurtenissen (gezondheid en overlijden);

Herzie je plan als je leven verandert

-          Trouwen of scheiden

-          Geboorte of adoptie van kinderen/kleinkinderen

-          Overlijden van partner, kind of ouder

-          Gezondheidsproblemen van jezelf, gezinsleden of ouders

-          Belangrijke veranderingen in je vermogen

-          Belangrijke belastingwijzigingen

-          Een wijziging in je oudedagsplanning

-          Verhuizing

-          Overdragen van je onderneming (aan kinderen of anderen)

-          Aankoop of verkoop van onroerend goed of ander groot bezit

Voorkom de gebruikelijke fouten

-          Wacht niet met het maken van een plan tot er een crisis ontstaat.

-          Betaal je schulden op tijd.

-          Houd voldoende liquide middelen achter de hand.

-          Houd het overzicht op je financiën.

-          Zorg voor precies voldoende zorg-, overlijdens-, levens-, schade- en arbeidsongeschiktheidsverzekering.

-          Leef niet op te grote voet.

-          Zorg liever voor een lange termijn beleggingsplan dan een jacht op snelst stijgende aandelen.

-          Zorg ervoor dat de begunstiging op je pensioenen en levensverzekeringen in orde is.

-          Update je testament bij belangrijke wijzigingen.

-          Kijk je belastingen jaarlijks na.

Doe een beroep op een (Master) Financieel Planner van Raasveld & Bennis!

Weten hoe onze relaties over onze dienstverlening denken? Referenties

Gebruik contact  of bel ons (0174-244259) om een afspraak te maken voor een vrijblijvend intakegesprek.